中国人民銀行文書「銀発」（2017）第 235 号による
l 受益者とは何ですか?
受益者とは、非自然人の顧客を最終的に管理するか、最終収入を得る1人または複数の自然人を指します。
l なぜ受益者を特定する必要があるのですか?
受益者を特定することは、社会財政の安定と国民の正当な利益の保護にとって非常に重要です。受益者の概念を適用することで、国際マネーロンダリング活動やテロ資金供与の最終受益者を効果的に特定し、そのような違法行為と闘い、国際経済秩序と国家安全保障を維持することができます。
l 顧客が協力する必要がある情報は何ですか?
非自然人の顧客および関連する自然人が法律に従って提供および開示する必要がある法的情報、データまたは資料は、受益者を特定するための重要な基礎となります。
l 受益者を特定するにはどうすればよいですか?
1会社: 会社の株式または議決権の 25% 以上を直接的または間接的に所有する自然人。人事、財務、その他の手段を通じて会社を支配する自然人。会社の上級管理者
2パートナーシップ: パートナーシップの権益の 25% 以上を所有する自然人を指します
3信託: 信託に対して最終的に効果的な管理を行う委託者、受託者、受益者およびその他の自然人を指します
4ファンド: 株式の 25% 以上を所有する自然人、またはファンドを管理するその他の自然人を指します
l 非自然人の顧客は、法定代理人または実際の管理者を共同受益者として扱うことができます:
1法人資格を持たない個人の産業および商業世帯、個人事業主、および専門サービス組織。
2農林水産業、畜産分野で活動する非法人農業専門協同組織。
マネーロンダリング防止の本人確認義務を果たし、社会勢力を結集し、金融秩序を維持し、マネーロンダリング防止の良好な労働環境を共同で構築しましょう。
(出典:北京本社方芳源)
